Väčšina custody peňaženiek a búrz má jeden rok na to, aby zaviedla tzv. “Travel Rule” pravidlo a poskytovala kompletné informácie o svojich zákaznikoch. Pravidlá budú účinné, len vtedy ak ich príslušná krajina implementuje. Podnieti táto regulácia vznik decentralizovaných peer to peer projektov?

Výkonná medzivládna organizácia FATF, ktorá sa venuje boju proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, dokončila svoje odporúčania týkajúce sa regulácie kryptomeny pre svojich 37 členských krajín.

Štandardy Financial Action Task Force (FATF) zverejnené v piatok zahŕňajú kontroverznú požiadavku, aby „poskytovatelia služieb s virtuálnymi aktívami“ (VASP), to znamená custody peňaženky (napr.Coinbase), ktoré držia privátne klúče vrátane krypto búrz, si navzájom odovzdávali informácie o svojich zákazníkoch pri prevode finančných prostriedkov – kryptomien.

Záverečné odporúčanie robí oficiálnu spornú časť februárového návrhu FATF, v ktorej sa uvádza, že krajiny by sa mali uistiť, keď krypto firmy posielajú peniaze:

„… Získať a uchovávať požadované a presné informácie o pôvodcovi platby – odosielateľovi a požadované informácie o príjemcovi a tieto informácie predložiť prijímajúcim inštitúciám… ak existujú. Okrem toho by krajiny mali zabezpečiť, aby prijímajúce inštitúcie… získavali a uchovávali požadované informácie o odosieľateĺovi a o príjemcoch… “

Podľa nového návodu obsahujú požadované informácie pre každý prevod:

• meno odosielateľa
• číslo účtu odosielateľa, ak sa takýto účet používa na spracovanie transakcie (napr. peňaženka);
• fyzická (geografická) adresa odosielateľa alebo národné identifikačné číslo alebo identifikačné číslo zákazníka, ktoré ho jedinečne identifikuje;
• meno príjemcu;
• číslo účtu príjemcu, ak sa takýto účet používa na spracovanie transakcie (napr. peňaženka VA).

FATF vo verejnom vyhlásení uviedla, že„ hrozba trestného a teroristického zneužívania virtuálnych aktív je vážnou a naliehavou záležitosťou “, a dodala, že poskytne krajinám 12 mesiacov na prijatie usmernení, pričom revízia bude stanovená na jún 2020.

Pravidlá FATF sú účinné len vtedy, ak jurisdikcie na celom svete skutočne zavedú opatrenia na ich implementáciu. Spojené štáty americké vyzývajú všetky krajiny, aby sa pripojili a zabezpečili, že normy FATF budú implementované globálne.

Takzvané cestovné pravidlo “Travel Rule” je dlhodobou požiadavkou pre medzinárodné banky pri vzájomnom zasielaní peňazí na účet klientov. Obhajcovia odvetvia blockchainu tvrdili, že bude zložité, ak nie nemožné, zaviesť to do praxe kryptomien, škodlivé pre súkromie používateľov a kontraproduktívne pri presadzovaní práva.

Peňaženky a licencie.

Usmernenia tiež naznačujú, že jednotlivci používajúci krypto peňaženky by mohli byť označovaní ako VASP, a teda podliehať požiadavkám na udeľovanie licencií – prinajmenšom v prípade, že to robia ako podnikanie.

„V prípadoch, keď je VASP fyzická osoba, malo by sa od nej vyžadovať, aby mala licenciu alebo registráciu v jurisdikcii, v ktorej sa nachádza jej miesto podnikania – určenie ktorých môže zahŕňať niekoľko faktorov na posúdenie zo strany krajín,“ hovorí dokument.

Jednotlivci nie sú VASP, ak používajú krypto na nákup tovaru alebo služieb, alebo ak uskutočňujú „jednorazovú výmenu alebo prevod“, potvrdil FATF.

Usmernenia FATF sa dokonca zameriavajú na služby určené na zamedzenie krypto transakcií, pričom štáty by mali zabezpečiť, aby poskytovatelia mohli buď kontrolovať alebo zmierňovať riziká transakcií, ktoré používajú mixéry alebo podobné nástroje. „Ak VASP nedokáže riadiť a zmierňovať riziká, ktoré predstavuje zapojenie sa do takýchto činností, VASP by nemal mať povolené vykonávať takéto činnosti,“ uvádza sa v dokumente. VASP by tiež mali byť schopné zmraziť alebo zakázať transakcie so sankcionovanými osobami.

Krátkodobý vplyv.

Analytická spoločnosť Chainalysis okrem iného varovala, že namiesto väčšej transparentnosti takéto pravidla podnietia k obchádzaniu týchto usmernení napríklad používaním decentralizovaných búrz.

Na vysvetlenie: odporúčania FATF týkajúce sa politíky proti praniu špinavých peňazí nie sú záväzné. Členské štáty ich prijímajú prijatím legislatívy alebo nariadeniami. Krajiny, ktoré sa dostanú do nesúladu s normami FATF, sa dostanú na čiernu listinu, čo ohrozí prísun zahraničných investícii.

Tieto usmernenia prichádzajú týždeň pred každoročným summitom skupiny 20 (G20) v japonskej Osake 28. – 29. júna. Skupina G20, ktorá sa skladá z 19 krajín a Európskej únie, sa usiluje o medzinárodnú harmonizáciu predpisov o kryptomenách.

Zdroj : https://www.coindesk.com/fatf-crypto-travel-rule