Švajčiarska dcérska spoločnosť JPMorgan bola obvinená z prania špinavých peňazí

Švajčiarska dcérska spoločnosť JPMorgan bola obvinená z prania špinavých peňazí

Ukázalo, že karma naozaj funguje. Nie tak dávno CEO firmy JPMorgan Jamie Dimon nazval Bitcoin nástrojom na pranie špinavých peňaži a pridal niekoľko ďalších nelichotivých komentárov o vedúcej svetovej kryptomene. Karma zaklopala na Dimonovu inštitúciu, pretože jedna z jej dcérskych spoločností bola potrestaná za pranie špinavých peňazí a porušovanie zákona o bankovom dohľade. Možno mali nakoniec používať Bitcoin?

JPMorgan a pranie špinavých peňazí

Je vždy zábavné sledovať banky snažiace sa označiť Bitcoin za nástroj, ktorý používajú zločinci na uľahčenie podvodov, pranie špinavých peňazí a dokonca financovanie terorizmu. Nakoniec však tieto činnosti v prvom rade podporujú banky a iné finančné inštitúcie. Zapojenie Bitcoinu do týchto oblastí v súčasnosti prakticky neexistuje. CEO firmy JPMorgan Jamie Dimon to môže cítiť inak, no jedná sa iba o jeho názor, keď sa pozrieme na podstatu veci.

Veci dostali zaujímavý spád v stredu, keď jedna z dcérskych spoločností JPMorgan bola obvinená z prania špinavých peňazí. FINMA, švajčiarsky finančný regulátor, oznámil tento trest švajčiarskej dcérskej spoločnosti veľkej banky. Navyše sa objavili dôkazy o tom, že dcérska spoločnosť „vážne porušila zákon o bankovom dohľade“. Nie je to prvýkrát, čo sa táto inštitúcia ocitla v problémoch kvôli praniu špinavých peňazí a porušenia zákonov o dohľade.

Nové sankcie uložené FINMA zahŕňajú hĺbkovú kontrolu v súvislosti s normami týkajúcimi sa prania špinavých peňazí. V skutočnosti sa zistilo, že JPMorgan Chase sa podieľalo na tejto činnosti pred niekoľkými mesiacmi. Odvtedy banka urobila všetko pre to, aby zabránila prieniku tejto správy na verejnosť. Prečo tak chcela urobiť, a ako to bolo vôbec možné, zostáva momentálne nejasné.

Čo vieme s istotou je, že švajčiarska dcérska spoločnosť JPMorgan Chase bola aktívne zapojená do prania špinavých peňazí. Je to znepokojujúci vývoj pre jednu z najväčších svetových bánk, najmä vzhľadom na nedávne pripomienky Jamie Dimona na adresu Bitcoinu a ostatné kryptomeny. V reakcii firma tvrdí, že „neustále zlepšuje svoj AML program (program proti praniu špinavých peňazí).“ Je evidentné, že tieto organizácie majú v skrini množstvo kostlivcov a keď je to možne, vždy zakrývajú stopy.

To všetko vyvoláva otázku, či sa JPMorgan Chase pokúšal využiť Bitcoin ako nástroj na vyhnutie sa švajčiarskym nariadeniam proti praniu špinavých peňazí. Ak áno, tak to ukazuje, že banky by mali byť obvinené z toho, že využívajú Bitcoin nelegálnym spôsobom. Samotný Bitcoin nie je regulačne agnostický, keďže užívatelia robia konečné rozhodnutia o tom, ako minú svoje peniaze. Buďte si istí, že Bitcoin komunita bude mať čo povedať k tomuto incidentu, aj keď je to „len“ švajčiarska dcérska spoločnosť, ktorá pochybila.

Pranie špinavých peňazí je veľmi závažným trestným činom, ktorý musí byť potrestaný. Neexistuje žiadny správny dôvod na to, aby sa na tejto nezákonnej činnosti podieľala akákoľvek banka alebo iná finančná inštitúcia, a vôbec nie dobrovoľne. Ak by sa tak udialo prostredníctvom Bitcoinu, vlády by jednoducho vysledovali transakcie a všetko by bolo jasné. Ide o veľmi pochybné rozhodnutie zo strany JPMorgan; toľko je evidentné.

[caption id="attachment_1122" align="alignnone" width="1024"]